厂别驳煤苍 un estudio reciente de , solo el 32% de los estadounidenses cuenta actualmente con un plan patrimonial. El estudio tambi茅n revel贸 que los estadounidenses con ingresos menores a $80,000 tienen tasas significativamente m谩s bajas de planificaci贸n patrimonial en comparaci贸n con quienes superan ese umbral de ingresos. Alan Parker, abogado especializado en planificaci贸n patrimonial de Pullman & Comley, resalta la importancia de este proceso para garantizar que los bienes de las personas se repartan seg煤n sus deseos.
Los riesgos de no tener un testamento
鈥淐uando no se otorga un testamento, puede que la persona fallezca sin un testamento o que el testamento no sea v谩lido. Por ejemplo, si est谩 casado, no es correcto asumir que su c贸nyuge recibir谩 el 100% de su patrimonio, ya que ser谩 la ley estatal la que determine la distribuci贸n de sus bienes鈥�, explic贸 Parker. Este proceso predeterminado puede producir resultados que no coinciden con las intenciones de una persona, especialmente en casos de matrimonios o din谩micas familiares particulares.
Para que un testamento sea v谩lido en 黑料新闻, Parker enfatiz贸 que este 鈥渄ebe firmarse ante dos testigos y un notario p煤blico o un abogado especializado en planificaci贸n patrimonial鈥�. El cumplimiento de estas formalidades legales puede evitar disputas o complicaciones futuras.
M谩s que un testamento
Aunque un testamento es la base de cualquier plan patrimonial, Parker se帽al贸 que un plan completo t铆picamente incluye varios documentos clave. Estos incluyen los siguientes:
Poderes notariales duraderos: Autorizan a un representante para gestionar los asuntos financieros si la persona queda o est谩 incapacitada.
Directivas anticipadas de atenci贸n m茅dica: Designan a un representante de salud para tomar decisiones m茅dicas en nombre de la persona.
鈥淐on estos documentos se garantiza que sus deseos financieros y m茅dicos sean respetados鈥�, coment贸 Parker.
Protecci贸n de los documentos de planificaci贸n patrimonial
Otro aspecto clave es determinar el lugar adecuado para conservar los documentos de planificaci贸n patrimonial. Parker recomend贸 mantener el testamento original en una caja fuerte o encomendarlo a un bufete de abogados.
鈥淢uchos de nuestros clientes nos piden que guardemos esos documentos originales en una b贸veda para testamentos que mantenemos aqu铆 en Pullman & Comley鈥�, explic贸.
Los inconvenientes de la planificaci贸n patrimonial en l铆nea
厂别驳煤苍 , casi el 45% de los estadounidenses de entre 30 y 50 a帽os de edad han utilizado o han considerado utilizar plataformas en l铆nea para la planificaci贸n patrimonial.
Estos como la rapidez y un costo reducido. No obstante, Parker advirti贸 sobre los riesgos posibles.
鈥淐uando est谩 en l铆nea con la mayor铆a de esas empresas, no est谩 recibiendo asesoramiento legal profesional鈥�, se帽al贸.
Puede que los servicios en l铆nea no tomen en cuenta las diferencias entre las leyes estatales ni garanticen el otorgamiento correcto de un testamento.
鈥淓s indispensable que un abogado supervise el otorgamiento del testamento para asegurar su validez鈥�, enfatiz贸 Parker.
El costo de la tranquilidad
Para las personas con ingresos moderados, Parker sugiri贸 que un plan patrimonial b谩sico podr铆a costar alrededor de $1,500. El precio final puede variar seg煤n factores como la din谩mica familiar, los intereses comerciales o las necesidades espec铆ficas relacionadas con los hijos.
Para aquellos que piensan que incluso un costo de $1,500 es demasiado, Parker ofreci贸 una analog铆a reveladora: 鈥淪i estuviera en el Titanic y necesitara un bote salvavidas para m铆 y mi familia, y mis opciones fueran comprar un bote ensamblado profesionalmente o construir uno a partir de un kit, comprar铆a el bote ensamblado profesionalmente, aunque fuera significativamente m谩s caro鈥�.
Parker considera fundamental destinar recursos a un plan patrimonial bien estructurado para proteger los bienes que las personas han conseguido con tanto esfuerzo.
鈥淟a planificaci贸n patrimonial no es solo para los ricos鈥�, concluy贸 Parker. 鈥淓sto se trata de asegurarse de que sus deseos sean respetados y que sus seres queridos est茅n protegidos, independientemente de su nivel de ingresos鈥�.
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